銀行頻遭巨額罰款致離岸賬戶開設(shè)越發(fā)困難
2020-11-19 17:07:44
自2016年以來，特別是CRS新政實施后，新設(shè)立的海外或離岸公司在銀行機構(gòu)開立賬戶愈發(fā)困難，已有賬戶的部分公司也陸續(xù)接到了銀行要求關(guān)閉賬戶的通知。一時間，開戶成為了離岸領(lǐng)域最棘手的難題。
雖說導致銀行收緊開戶政策的原因有很多種，但最根本的原因只有一個：因涉嫌洗錢被監(jiān)管機構(gòu)罰怕了!開戶掙來的錢還不夠交罰款的。本文整理了這些年被罰款的銀行，其中九成皆因涉嫌洗錢被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查。
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花旗集團
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罰款1.4億美元
2015年7月，花旗集團子公司BAnamax USA，主要經(jīng)營美國與墨西哥雙邊銀行交易市場的老牌銀行，因在反洗錢作為上有缺失。花旗集團被監(jiān)管機構(gòu)要求繳交1.4億美元罰款。
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農(nóng)業(yè)銀行(3.27 -0.91%,買入)紐約分行
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罰款2億美元
2016年11月，美國紐約州金融監(jiān)管機構(gòu)表示，中國農(nóng)業(yè)銀行因為違反紐約州的反洗錢法規(guī)，以及隱瞞涉及俄羅斯及中國的金融交易，銀行方面需要支付2億1500萬美元的罰款。
該機構(gòu)指出，農(nóng)行職員故意采取措施，包括在紐約分行進行可疑美元交易。此外，這家世界第三大銀行還讓監(jiān)察人員保持"沉默"。
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蘇格蘭皇家銀行
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罰款6.12億美元
2013年2月，蘇格蘭皇家銀行為結(jié)束就涉嫌操縱倫敦銀行業(yè)隔夜拆借利率(Libor)等重要指標利率案相關(guān)調(diào)查，將向美國商品期貨交易委員會繳納3.25億美元罰款，向美國司法部繳納1.5億美元罰款，并向英國金融管理局繳納1.37億美元罰款。
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荷蘭國際銀行
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罰款6.19億美元
2012年6月，荷蘭國際集團(ING)宣布，同意就代表古巴和伊朗客戶在美國金融市場中進行交易的違反針對古巴和伊朗制裁措施的行為支付6.19億美元罰款。
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渣打銀行
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罰款3.27億美元
2012年底，渣打銀行同意繳交3.27億美元和解金，事由是為伊朗與蘇丹的客戶，處理數(shù)千筆金融交易。
2014年中，渣打銀行又中槍，支付了3億美元罰款，事由是反洗錢監(jiān)控機制，疑似有弱點。
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德意志銀行
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罰款6.3億美元
2017年2月，因?qū)ι嫦酉村X的交易監(jiān)管不力，導致大約100億美元流出俄羅斯，德國大型商業(yè)銀行德意志銀行受到美國和英國金融監(jiān)管機構(gòu)罰款，金額共計約6.3億美元。
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匯豐銀行
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罰款19.2億美元
2012年12月，匯豐銀行(HSBC)同意與美國聯(lián)邦及地方主管機關(guān)和解，繳交創(chuàng)紀錄的19.2億美元和解金，事由為涉及疑似洗錢，被當局指控讓伊朗轉(zhuǎn)賬數(shù)十億美元。美方還指控，匯豐銀行讓墨西哥毒梟，透過匯豐在美國的網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬。
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瑞士信貸
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罰款25億美元
2014年5月瑞士信貸銀行承認美國司法部對其幫助美國客戶逃稅的罪行的指控，并將支付超過25億美元的罰款，以此作為和解協(xié)議的一部分。美國司法部將收到17億美元的罰款和賠償，紐約州金融服務局獲得7 .15億美元美聯(lián)儲獲得1億美元。
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摩根大通
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罰款26億美元
2014年1月，摩根大通同意支付總計26億美元的賠款，以和解對其涉嫌在麥道夫"旁氏騙局"案中不作為的刑事和民事訴訟。其向美國司法部支付17億美元，向美國貨幣監(jiān)理署支付3.5億美元，向麥道夫破產(chǎn)托管基金支付3.25億美元，以及向提起集體訴訟的投資者支付2.18億美元。
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法國巴黎銀行
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罰款89億美元
2014年7月本周一，美國聯(lián)邦與州級政府部門在長達數(shù)月的激烈談判后，宣布對法國巴黎銀行提出刑事訴訟，他們指控這家法國的銀行為蘇丹和其他被美國列入黑名單的國家轉(zhuǎn)移了數(shù)十億美元的資金。BNP同意認罪及接受89億美元的罰款。
? ? ? ??雖然今年離岸賬戶開設(shè)要求越發(fā)嚴格，但對于營業(yè)金額大，具有真實貿(mào)易背景，資金往來合理合法的資優(yōu)客戶依舊是敞開大門歡迎的，因為銀行的業(yè)務發(fā)展還是需要客戶的資金支持的。我司可以協(xié)助客戶開設(shè)離岸銀行賬戶，有需求的朋友可以聯(lián)系我們右側(cè)的業(yè)務顧問或致電18896951607。
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